美國銀行因涉及中國洗錢網絡合規失誤及違反制裁，遭美國財政部開出創紀錄的罰款。這次公布的罰款總額超過12.1億美元，創下美國財政部有史以來第三大罰單，以及歷史上金額最大的一筆罰款。金融犯罪執法網絡指出，這些可疑活動包括向中國交易對手進行大額電匯、在大型零售商和航運公司反覆使用信用卡購物，以及向第三方持有的信用卡付款。根據同意令，大部分疑似網絡活動涉及聲稱從事物流或電子產品業務的客戶，並不符合合法商業活動樣貌。
美國銀行已承認金融犯罪執法網絡的指控，並同意支付12億美元的罰款。此外，美國外國資產控制辦公室表示，美國銀行因1480萬美元交易中475起違反制裁規定的案件達成和解，罰款金額約為1170萬美元。這些違反規定的行為涉及對俄羅斯、白俄羅斯、伊朗、緬甸、索馬里等國家實施制裁計畫。
中歐國際工商學院教授芮萌指出，這次罰款向市場傳遞了一個訊號，可能使得西方銀行加強對涉中國客戶及跨境交易的審查。另一方面，美國財政部長貝森特表示，金融機構應協助政府發現並防範洗錢活動，並表示當銀行未履行反洗錢和制裁合規義務時，對整個金融體系都會帶來重大風險。
美銀強調金融犯罪合規的重要性，承諾加強技術發展並聘用成千上萬員工打擊金融犯罪。這次事件也凸顯出對中國和跨國交易的審查將持續升溫，銀行業者須提高對客戶活動的注意，特別是涉及灰色地帶活動或制裁相關事項的交易。
