【2024年08月16日訊】中國秀實投資存在長安銀行的12.52億元（人民幣，下同）的資金不翼而飛，而投資的法定代表人、託管券商、持有者均聲稱不知情。
據《每日經濟新聞》8月15日消息，秀實投資（秀實企業管理集團有限公司）一位管理層人士劉強（化名）對該媒體曝料說： 「我們客戶投資的私募基金，存放在銀行裡的錢沒了！這一基金是風險水平低（R2）的現金管理類基金。」
劉強透露從2019年2月19日開始，有投資者購買了優策投資（浙江優策投資管理有限公司）陽光私募基金產品，包括「優策月月盈」「優策長實」「優策長秀」。
2019年4月至2023年5月，優策投資與長安銀行簽訂《協議存款合同》，將「優策長實」「優策長秀」「優策月月盈3號」三隻產品的募資存入長安銀行寶雞金陵支行、長安銀行寶雞科技支行私募基金專戶。
雙方約定，優策投資根據基金募集情況，分批向帳戶存入資金，長安銀行於每月付息日向優策投資提供《帳戶餘額明細表》。上述三隻產品的銀行協議存款，列入定期報告的商業銀行理財產品投資項。
統計「優策長實」「優策長秀」「優策月月盈3號」三個產品披露的2023年年報顯示，銀行協議存款合計金額達12.52億元。
但到了今年7月3日，投資者發現《帳戶餘額明細表》並未如期公布，而在長安銀行打印的帳戶流水憑證顯示，協議存款僅剩下8.6萬元。
劉強提供的一份有優策投資蓋章的和銀行簽訂的協議存款合同顯示： 「優策長實」基金不得劃入其它帳戶，且不開通網銀。
而銀行帳戶流水憑證顯示，2019年3月到2024年6月21日，基金投資帳戶合計向存款帳戶匯入61.6億元，又從存款帳戶轉出到基金投資帳戶合計51.67億元，差額9.93億元。
三個存款帳戶除了向基金投資帳戶轉過款，還向三家外部公司寶雞鳳凰嶺股權投資管理有限公司、西安暢融投資管理有限公司和寶雞遠大資產管理有限公司轉過錢。
到了7月10日，優策投資發布部分基金運作重大事項公告，暫停了上述基金的申贖業務辦理，同時稱將與公安機關、長安銀行總行對接。隨即，優策投資委託律師向長安銀行發去律師函，律師函統計的存款總額則為13.2億元。
優策投資的這份律師函提到，上述私募專戶違反規定開立網銀，導致基金專屬協議存款帳戶資金被轉出。
對此，長安銀行寶雞分行相關人士表示：「開通網銀都是企業申請的，當時企業這邊是和銀行簽了一個補充協議申請開通網銀，我們完全是按照企業要求去執行的。」
長安銀行總行方面表示，優策投資在長安銀行開設的是存款結算帳戶，客戶存取款是自由的，且長安銀行不具有基金託管人資格，所以也不存在監督職能。後期優策投資方申請開通了企業網銀，「就可以直接在手機上操作了」。
一名興業證券人士表示：「資金不能開通網銀，這些都在協議裡面白紙黑字寫得清清楚楚。但是這些條款都沒有得到有效的執行。」
一名在中國國有大行從事相關業務的專業人士對《每日經濟新聞》表示：「主合同明確了不能劃轉款項，就是為了規範13億元資金用途，從實際意義看，就是把帳戶定性為『資金監管類』帳戶，所以銀行在合同簽訂後往外劃轉資金，就是沒有遵守對帳戶資金的專項使用原則，從而違背了合同甲乙雙方的簽訂初衷。」
而補充協議是對主合同部分未明確的事項進行補充說明，補充協議脫離主合同內容甚至與主合同內容相悖，就沒有存在的必要。
該人士認為，只要合同約定該帳戶不得隨意轉出，銀行都無法免除相應責任，哪怕見到支票都不能轉帳。
這筆巨款消失的消息引發了網民關注，有網民表示這不僅僅是存款丟失，「可以稱之為詐騙了」，是在「搶錢」；也有網民認為，肯定是基金和銀行有內鬼，共謀把錢轉出去了；還有網民對損失了金錢的投資者表示同情，而且認為這筆錢大概率是拿不回來了。
浙江金華網民「我要改個名就這樣」認為：「銀行偷換概念，不是基金託管帳戶，是存款專戶！更不是普通的結算帳戶。協議是三方（優策，銀行，託管）簽的，開通補充協議為什麼不通知託管方？」
責任編輯：劉毅#
