【2024年01月09日訊】1月8日，江西一名女子到銀行存10萬現金被櫃員盤問現金來源的事件引發網民熱議。
近日，江西一女子在某社交平台上發文稱，她拿10萬現金去銀行辦定期，銀行工作人員突然問她，要存多少錢？這錢是從哪裡來的？她問工作人員，「你問這個幹嘛？之前存現金也沒有工作人員問過啊。」
工作人員回應稱，這是銀行的規定，每個存錢的客戶只要超過10000元現金的就要問清楚錢的來源。女子回答說，我們老百姓存個錢還要追究來源問題，這個好像是自已的隱私吧？如果對錢的來源有疑問，我可以將錢存到對面銀行。
最後，在銀行主管的協調下，櫃檯工作人員還是為她辦理了存款手續，並再次強調這是銀行的規定，希望客戶理解。
此文一出，迅速引發網民熱議，不少網民對銀行的過度干預感到不滿，認為正常的資金存取行為無需過多的解釋；有網民認為，自己的錢沒偷沒搶，正道而來，工作人員問這種問題涉及侵犯個人隱私問題；也有網民認為，這屬於銀行的規定，顧客不能不遵守。
評論區有網民表示：你說是錢是地裡長的櫃員都不管你，但櫃員必須得問一嘴，不然扣分扣錢。另一位網民也表示，確實會問的，每次都被問，告訴一個沒後文的理由即可。
客戶到銀行存款，金額達到一定額度就必需提供資金來源及相關信息嗎？
據公開資料顯示，中共當局原定於2022年3月1日實施《金融機構客戶盡職調查和客戶身分資料及交易記錄保存管理辦法》，其中第十條規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身分，了解並登記資金的來源或者用途。
但該辦法尚末開始實施，2022年2月21日，央行、銀保監會和證監會公告，因技術原因暫緩實施該《辦法》，相關業務按原規定辦理。
原規定是指2007年出台的《金融機構客戶身分人日識別和客戶身分資料及交易記錄保存管理辦法》，這其中並沒有對此類客戶資金來源及用途的規定。
據央視網《新聞+》報導上，北京中銀律師事務所高級合夥人劉曉宇對此表示，在2022年2月以後，已暫緩施行「客戶存款金額達到一定額度，就要提供資金來源等資訊」的規定。目前，客戶的風險等級是衡量銀行櫃員是否需要了解客戶資訊的標準，風險等級越高，銀行需要向客戶了解的資訊就越多，反之則需要瞭解的資訊可能越少。
那客戶的風險等級如何衡定？存款多少要說明所存款項來源？
據極目新聞報導，多家銀行規定不一，招商銀行工作人員稱，若存10萬元及以上現金，直接到銀行櫃檯辦理存款業務即可；若存20萬元以上現金，則會詢問現金來源，但暫時無需提供相關證明。
中國工商銀行工作人員稱，目前在該銀行北京地區存10萬元及以上現金，暫時沒有詢問現金來源、出具相關證明等要求。「沒有任何要求，帶身分證、銀行卡和錢來就行。」
中國農業銀行工作人員說，「沒有（規定）一個具體金額，只是簡單瞭解一下。」「不用出具什麼證明，能說清楚（現金來源）就行，有些人可能說不清楚，根本不知道這錢怎麼來的，這種我們就會再詳細去問。」
責任編輯：李塑
