【2025年07月14日訊】（記者沈越報導）一場打著「央企背書」「日賺2%」旗號的大型虛擬幣理財騙局近日在中國全面崩盤。「DGCX鑫慷嘉」平台自稱是「迪拜黃金商品交易所中國代表處」，涉嫌非法集資與傳銷，吸引逾200萬人參與，捲走資金逾130億元（人民幣，下同）後突然關閉，其社交帳號亦隨即清空。該事件受害者遍布廣東、廣西、貴州等地，多地受害者報警維權。
「鑫慷嘉」平台宣稱，用戶只需投資USDT（美元穩定幣），每日即可獲得1%至2%的收益，年化回報高達300%。投資門檻僅為1000枚USDT，但大多數用戶並無真實交易權限，而是將資金交由所謂「上級」代為操作。平台講師鼓吹「跟單交易」，但據受害者反映，所謂行情實為後台操控，目的是誘導投資者不斷追加投入。
「鑫慷嘉」自稱獲得「迪拜黃金與商品交易所」（DGCX）授權，推出所謂「中東石油期貨保本項目」，甚至偽造簽約視頻，聲稱「國企參與」「能源與外匯雙軌運營」。但早在2024年底，迪拜金融服務管理局就三度發聲明，否認與該平台存在任何合作或授權關係。
在技術層面上，「鑫慷嘉」平台使用美國服務器搭建交易系統，並藉助Cloudflare和「混幣器」技術隱藏資金流向。有分析指出，該平台疑似涉及大規模跨境洗錢行為。
多位投資者7月14日向講述了他們的受害經歷。貴州的黃先生投入數年積蓄，損失超過九成。他無奈地說，「報警也沒用，警察說老闆已經跑到國外，還諷刺我們智商不夠。」
浙江餘杭的蔣女士說，在兒子勸說下，她抵押房產投入30萬元，只為「激活帳戶」提現本金與承諾的200%收益。不料平台幾天後突然關閉，她才意識到上當了。她的兒子自稱是平台「東部戰區其中一個軍長」，已提前提成60萬元購車，「我真沒想到錢一下子打了水漂，我馬上報警，看警察怎麼處理」。
據投資者提供的資料，鑫慷嘉內部設有金字塔式傳銷架構，全國劃分為四大戰區，下設「司令員」「軍長」「連長」「班長」等九個層級，參與者靠「拉人頭」獲取晉升與分潤。
「鑫慷嘉」平台6月26日突然凍結提現功能後，有微信群流出該公司創辦人黃鑫在會員交流群宣稱，他人已在國外，並宣告平台正式停擺。他還嘲諷投資者：「你們的智商和財富不匹配，我幫你們匹配了。」此言引發眾怒，並在各大維權群迅速傳播。
據投資者初步估算，鑫慷嘉騙案實際受害人數可能超過200萬人，涉案資金遠超官方公布的130億元。財新網和第一財經等媒體報導，鑫慷嘉平台盜用「DGCX」名義運營，實為詐騙團伙所設。
在中國互聯網門戶網站，近期不斷有公眾號發文揭露鑫慷嘉的詐騙方式，但不願觸及官方對該詐騙事件應承擔的責任。據大陸財經媒體報導，目前，廣東陽山縣警方已發布通報，認定該平台涉嫌跨境資金盤詐騙。多地公安也稱，該平台利用虛擬貨幣洗錢，並通過加密錢包向海外轉移資產，追回資金難度極高。
一位關注此案的學者張坤（化名）對表示，「此類案件屢禁不止，不僅因投資者金融素養不足，也與地方保護主義密切相關。一些地方官員與平台勾結，在平台崩盤前協助主腦潛逃，顯然早有預謀。」
張坤還表示，「『鑫慷嘉』是2025年以來最大規模的虛擬幣資金盤案，暴露出中共監管遲緩與跨境執法乏力等問題。」
據公開資料，「鑫慷嘉」以精良包裝、誘人宣傳等手段，仍持續吸引新用戶加入。平台在崩盤前一日仍有講師鼓吹「系統升級」「提現排隊」，勸誘投資者貸款「補倉」，延續騙局。
張坤提醒公眾，對任何承諾「穩賺不賠」的投資項目，尤其是打著央企、政府背書旗號的所謂理財平台，都應保持高度警惕。
多位法律人士提醒，虛擬幣平台多隱藏於境外，受害者追回本金難上加難。公眾對任何打著「央企」「保本高收益」旗號的投資項目應高度警惕。
據企業登記資料顯示，貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司成立於2021年3月，註冊資本3000萬元，實繳為零，真實控制人信息目前未公開。
責任編輯：林琮文#
